• 2025考研復(fù)試標(biāo)準(zhǔn)班
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• 上海大學(xué)2026考研專業(yè)課復(fù)習(xí)資料「真題▪筆記▪講義▪題庫(kù)」

考試科目：(復(fù)試科目)國(guó)際金融實(shí)務(wù)、貨幣銀行學(xué)

一、復(fù)習(xí)要求：

要求考生掌握國(guó)際金融業(yè)務(wù)的一般知識(shí)、技巧和操作方法，了解國(guó)際金融市場(chǎng)出現(xiàn)的創(chuàng)新產(chǎn)品的定價(jià)方法、操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等，提升利用國(guó)際及金融市場(chǎng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，為畢業(yè)后成為通曉和熟悉金融實(shí)務(wù)的應(yīng)用性人才打下基礎(chǔ)。

二、主要復(fù)習(xí)內(nèi)容：

國(guó)際金融

(一)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際金融市場(chǎng)

1、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的類型;區(qū)分各國(guó)際金融機(jī)構(gòu)(IMF，世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu))的主要宗旨;國(guó)際金融市場(chǎng)的概念(廣義、狹義)、特點(diǎn);成為為國(guó)際金融中心的條件，國(guó)際貨幣市場(chǎng)和國(guó)際資本市場(chǎng);國(guó)際金融市場(chǎng)的特點(diǎn)和發(fā)展;歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)及影響。

重點(diǎn)：各國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的宗旨;歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)。

(二)外匯交易的一般原理形式及運(yùn)用

2、外匯交易的規(guī)則，外匯交易的組織與管理，外匯交易的種類劃分與交易程序;遠(yuǎn)期外匯交易的概念及其應(yīng)用，外匯掉期交易的基本用途;外匯期貨交易的特征、與遠(yuǎn)期外匯交易的區(qū)別和聯(lián)系

重點(diǎn)：掌握外匯交易的戰(zhàn)略與技巧，遠(yuǎn)期外匯交易的應(yīng)用，了解外匯期貨交易與遠(yuǎn)期外匯交易的區(qū)別與聯(lián)系，外匯期權(quán)價(jià)格的決定。

(三)套匯、套利、套期保值與外匯投機(jī)交易

3、套匯交易的實(shí)質(zhì)及其有兩種形式;套利的兩種形式(未抵補(bǔ)套利與抵補(bǔ)套利)，套利與利率平價(jià)理論;涉及外匯收支的套期保值交易;即期外匯投機(jī)與遠(yuǎn)期外匯投機(jī);外匯保證金交易。

重點(diǎn)：了解套期保值交易的實(shí)質(zhì)，掌握套匯、套利交易與市場(chǎng)均衡之間的關(guān)系。

(四)金融期貨交易

4、期貨交易的誕生與發(fā)展，期貨交易的分類;金融期貨交易的程序與基本規(guī)則，金融期貨市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和功能;外匯期貨合約的內(nèi)容與行情解讀，外匯期貨的定價(jià);遠(yuǎn)期外匯與外匯期貨的關(guān)系。

重點(diǎn)：掌握外匯期貨價(jià)格與即期匯率之間的動(dòng)態(tài)關(guān)系，了解利用期貨市場(chǎng)進(jìn)行套匯、套利的實(shí)質(zhì)。

(五)期權(quán)交易

5、期權(quán)交易的誕生與發(fā)展，期權(quán)交易的分類;外匯期權(quán)交易的基本原理，期權(quán)的定價(jià)原則;外匯期權(quán)交易的案例分析;外匯期權(quán)合約的主要內(nèi)容與行情解讀;期權(quán)所具有的保險(xiǎn)特征。

重點(diǎn)：掌握外匯期權(quán)交易與外匯期貨交易之間的異同點(diǎn)，了解期權(quán)內(nèi)在的以五個(gè)希臘字母所代表的風(fēng)險(xiǎn)。

(六)互換交易

6、互換交易的誕生與發(fā)展，互換交易的分類;互換交易的基本原理，貨幣互換的典型案例;互換合約的報(bào)價(jià)方法與行情解讀;互換交易的發(fā)展與創(chuàng)新。

重點(diǎn)：掌握貨幣互換的現(xiàn)金流模式與操作程序，了解互換交易在信用風(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)域內(nèi)的運(yùn)用以及信用違約互換(CDS)在全球金融危機(jī)中的推波助瀾作用。

(七)國(guó)際融資與國(guó)際貸款

7、出口信貸(特點(diǎn)、形式、國(guó)家對(duì)出口信貸的擔(dān)保);項(xiàng)目融資(優(yōu)勢(shì)、類型);出口賬款保理業(yè)務(wù);票據(jù)發(fā)行便利;不同融資方式的比較和分析和融資方案的分析;國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的類型及管理;IMF和世界銀行貸款的特點(diǎn);外國(guó)政府貸款的特點(diǎn);國(guó)際商業(yè)銀行貸款的方式。

重點(diǎn)：不同融資方式的比較和融資方案的分析。

(八)國(guó)際債券和國(guó)際租賃

8、國(guó)際債券(揚(yáng)基債券、武士債券、熊貓債券等)的概念、發(fā)債機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)的內(nèi)容;國(guó)際債券發(fā)行的程序;歐洲貨幣債券的特點(diǎn);國(guó)際租賃的概念、特點(diǎn)、形式;租金的計(jì)算;金融租賃的形式和操作程序;金融租賃保險(xiǎn)的主要品種。

(九)國(guó)際資本流動(dòng)和貨幣危機(jī)

9、國(guó)際資本流動(dòng)的形式、原因、影響和控制措施;“兩缺口”模型理論;貨幣危機(jī)理論(三代貨幣危機(jī)模型比較，貨幣危機(jī)傳染理論)。

重點(diǎn)：運(yùn)用國(guó)際資本體系流動(dòng)理論分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的實(shí)際問題。

(十)國(guó)際金融創(chuàng)新

10、國(guó)際金融創(chuàng)新的推動(dòng)因素作用與主要內(nèi)容，國(guó)際金融創(chuàng)新的作用;推動(dòng)金融創(chuàng)新與加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管的辯證關(guān)系。

重點(diǎn)：創(chuàng)新產(chǎn)品運(yùn)用的利弊分析;全球金融海嘯與歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)在加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管方面留下的深刻教訓(xùn)。

貨幣銀行學(xué)

(一)基礎(chǔ)貨幣理論

貨幣的本質(zhì)、形態(tài)、職能;貨幣制度(貨幣制度及其構(gòu)成，本位幣和輔幣，無(wú)限法償和有限法償，人民幣貨幣制度的建立)。

重點(diǎn)：學(xué)習(xí)和了解馬克思關(guān)于貨幣本質(zhì)與職能的理論，掌握貨幣類型的劃分、貨幣本位制的演變以及貨幣的構(gòu)成劃分與計(jì)量。

(二)信用利息理論

信用(信用，高利貸，現(xiàn)代信用的形式，直接融資和間接融資);利息和利息率(利息的實(shí)質(zhì)，利率及其種類，單利復(fù)利及計(jì)算，利率的決定和影響因素，利率的作用)。

重點(diǎn)：了解現(xiàn)代信用的形式及其區(qū)別，比較分析直接融資和間接融資，掌握單復(fù)利計(jì)算，運(yùn)用利率理論進(jìn)行實(shí)際分析。

(三)金融市場(chǎng)

金融市場(chǎng)及其基本要素、功能和類型;金融工具(本票、匯票、支票以及股票、債券等)的分類及其特征;有價(jià)證券的價(jià)格(市場(chǎng)價(jià)格的計(jì)算，股票價(jià)格指數(shù)，實(shí)際營(yíng)運(yùn)資本與股票市值的關(guān)系);證券市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)的功能及關(guān)系，債券與股票新券發(fā)行與流通方式，證券評(píng)級(jí)，證交所及場(chǎng)外交易市場(chǎng)，保證金交易);資產(chǎn)選擇的標(biāo)準(zhǔn)，資產(chǎn)組合。

重點(diǎn)：掌握金融市場(chǎng)和金融工具的基本理論，有價(jià)證券市場(chǎng)價(jià)格的計(jì)算，了解一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的關(guān)系。

(四)商業(yè)銀行與中央銀行

(1) 商業(yè)銀行的一般理論(作用，類型，組織制度，發(fā)展趨勢(shì));商業(yè)銀行三大業(yè)務(wù)(負(fù)債、資產(chǎn)、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù))及其主要類型;金融創(chuàng)新及其影響;存款信用貨幣的創(chuàng)造(原始存款和派生存款，支票結(jié)算的特點(diǎn)，存款乘數(shù)及存款創(chuàng)造和緊縮的計(jì)算);商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則;貸款五級(jí)分類。(2) 中央銀行的一般理論(建立的必要性，類型，特點(diǎn)，職能);中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造：(基礎(chǔ)貨幣，乘數(shù)及計(jì)算);中央銀行金融監(jiān)管的基本原則，《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容。

重點(diǎn)：了解商業(yè)銀行的一般理論及三大業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容，掌握存款貨幣創(chuàng)造的計(jì)算，了解中央銀行的一般理論，掌握基礎(chǔ)貨幣、乘數(shù)的計(jì)算和《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容。

(五)貨幣供求理論

貨幣需求理論(從費(fèi)雪到弗里德曼的貨幣需求函數(shù));貨幣供給的一般理論(劃分貨幣供給層次的依據(jù)，主要層次及劃分的意義，名義貨幣供給和實(shí)際貨幣供給);貨幣供給的控制機(jī)制(直接調(diào)控、間接調(diào)控及三大工具)貨幣供給的內(nèi)生性和外生性的關(guān)系;貨幣均衡理論(貨幣供給的均衡和非均衡，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下引起貨幣非均衡的主要原因和機(jī)制)。

重點(diǎn)：了解貨幣需求理論和貨幣供給層次的劃分，比較分析貨幣供給的直接調(diào)控和間接調(diào)控，正確認(rèn)識(shí)貨幣供給內(nèi)生性和外生性的關(guān)系，能運(yùn)用貨幣均衡理論來(lái)解釋實(shí)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的現(xiàn)象。

(六)通貨膨脹與貨幣政策

通貨膨脹的一般理論(定義，分類，度量，成因，效應(yīng));通貨膨脹的治理對(duì)策;通貨緊縮;貨幣政策理論(目標(biāo)，處理目標(biāo)間沖突的原則，貨幣政策工具，方法——直接信用控制和間接信用指導(dǎo)，傳導(dǎo)機(jī)制，中介指標(biāo)選擇，政策效應(yīng)——時(shí)滯)。

重點(diǎn)：了解通脹與通縮的基本理論，能結(jié)合貨幣政策的目標(biāo)、工具、方法、機(jī)制、效應(yīng)分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的實(shí)際問題。

(七)金融與經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

衡量金融發(fā)展的基本指標(biāo);金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相互作用;金融壓抑及其負(fù)效用;金融自由化。

重點(diǎn)：金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相互作用。